【2024年12月】ジュニアNISAの運用実績をブログで公開！

我が家のジュニアNISA運用成績（2024年12月1日時点）をブログで公開します。

ほぼ覚え書き的な記事ですが、どなたかの参考になると嬉しいです。

長女【積立停止後12カ月目｜含み益232万円】

長女の運用資産は目標額の500万に達したため、2024年10月に売却しました。

ここでは、実際に運用していた商品と売却額を記録に残しておきます。

290万投資して運用を続け、売却後の資産は523万です最終的に約232万円の利益となりました。

ふりかえってみると2024年6月、目標だった500万円にはじめて到達。7月はさらに増え530万に。

ジュニアNISA口座を閉鎖しようと決心したものの、「まだ伸びるかな？」と欲を出したばっかりに大失敗。

7月末から8月頭にかけて大暴落のパンチを食らいました。資産はまた400万円台に逆戻り。

まさにパニック状態。積立投資ができないのってほんと辛い！

そんなとき、以前オカネコの家計診断でお世話になったIFAさんが連絡をくれました。ナイスタイミング！

約8カ月ぶりにオンラインで話を聞いてもらい、現在の金融市場や今後の動向など、プロのお話を聞くことができました。おかげで心を落ち着かせることができ、ほんとありがたかったです。

「今の市場は不安定なので動かない方が良い」とのことで、その時はしばらく様子見することにしました。

暴落から約3ヶ月たった10月、少しずつ復活し再び500万円に突入したタイミングで、思い切って全て売却しました。

	合計	損益	損益（%）
11月	5,232585円	+2,328,766円	+80.2%
10月	5,014,604円	+2,110,784円	+72.69%
9月	4,808,914円	+1,905,095円	+65.61%
8月	4,662,177円	+1,758,357円	+60.55%
7月	5,333,842円	+2,430,023円	+83.68%
6月	5,033,260円	+2,129,411円	+73.33%

次女【積立停止後12カ月目｜含み益205万円】

続いて次女の運用成績です。※2024年12月1日時点

ジュニアNISA運用期間：2019年～2023年
投資金額：2,453,814円
購入商品：
　日本管財HD
　三菱UFJ-eMAXIS Slim 先進国株式インデックス
　バンガード トータルストックマーケットETF
　バンガード 米国高配当株式ETF

約205万円の含み益があり、資産総額は451万となりました。先月からは約17万円のプラスです。

次女も6月に400万円台に突入して喜んだのもつかの間、大暴落の影響を受けてしまいました。

とはいえ次女は大学入学まで10年近くあります。一喜一憂していても心臓が持たないので、長い目で見守るつもりです。次女は別途学資保険も契約しているので、500万を待たずどこかで切り上げても良いのかも？

	合計	損益	損益（%）
12月	4,513,064円	+2,059,250円	+83.92%
11月	4,343,693円	+1,889,879円	+77.02%
10月	4,172,927円	+1,719,113円	+70.06%
9月	3,989,550円	+1,535,736円	+62.59%
8月	3,909,553円	+1,455,739円	+59.33%
7月	4,410,850円	+1,957,036円	+79.75%
6月	4,164,929円	+1,711,115円	+69.73%

次女名義で持っている日本管財HDは、月2回の株主優待でカタログギフトが届きます。今年一回目は、だし醤油を選びました。

まとめ

我が家の長女と次女の2024年12月時点ジュニアNISA運用実績をご紹介しました。

長女の資産は10月にすべて売却！来るべきときまでジュニアNISA口座で寝かしておきます。

7月の大暴落で感じたことは、ジュニアNISAは2024年以降買付けができないため、下がっても買えないこと。

ドルコスト平均法のありがたみを改めて痛感しました。

新NISAやるなら「投資信託を長期で積立」が一番健康的ですね。投資の基本「長期・積立・分散」を守れば慌てずにすみます。

次女のジュニアNISA資産は引き続き見守りつつ、我々大人は新NISAでこつこつ積み立てていきます！